【摘要】文章分析指出，公安機(jī)關(guān)目前的電信詐騙案件偵查工作存在打擊不徹底、運(yùn)行成本高、工作被動(dòng)滯后等局限性。需要牢固樹(shù)立情報(bào)信息主導(dǎo)偵查的理念；建立健全多警種合成作戰(zhàn)機(jī)制、區(qū)域性偵查協(xié)作機(jī)制；建立公安機(jī)關(guān)與銀行、電信行業(yè)的聯(lián)動(dòng)查控機(jī)制，不斷提高公安機(jī)關(guān)打擊能力。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙　打擊犯罪　新機(jī)制　偵查理念

【中圖分類號(hào)】D92　　　 　　　【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

近年來(lái)，隨著電信技術(shù)和銀行支付業(yè)的快速發(fā)展，電信詐騙案件急劇攀升，給廣大群眾造成巨大經(jīng)濟(jì)損失的同時(shí)，也嚴(yán)重影響著整個(gè)社會(huì)的和諧穩(wěn)定。面對(duì)這樣的形勢(shì)，公安機(jī)關(guān)亟需根據(jù)電信詐騙犯罪的發(fā)展趨勢(shì)調(diào)整工作思路、更新偵查理念、創(chuàng)新工作機(jī)制，切實(shí)提高打擊電信詐騙犯罪的能力。

電信詐騙犯罪的發(fā)展趨勢(shì)

根據(jù)近幾年電信詐騙犯罪的發(fā)案情況，筆者認(rèn)為，隨著科技的不斷進(jìn)步和信息社會(huì)的不斷發(fā)展，在社會(huì)監(jiān)管體系不甚健全、信息流不對(duì)稱、法律法規(guī)不完善、社會(huì)信用體系尚未完全建立的背景下，在未來(lái)的一段時(shí)期內(nèi)，電信詐騙犯罪將呈現(xiàn)出以下發(fā)展趨勢(shì)：

其一，利用信息不對(duì)稱實(shí)施詐騙將常態(tài)化。詐騙究其實(shí)質(zhì)主要是冒充知情者欺騙非知情者，或利用國(guó)家機(jī)關(guān)的公信力或權(quán)威取得不懂法律內(nèi)容、程序的被害人的信任和配合。又因?yàn)殡娦旁p騙為非接觸性詐騙，犯罪成本地、收益高。為此，幻想不勞而獲的犯罪分子將在相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)客觀存在，而且隨著社會(huì)發(fā)展、信息的交替更迭會(huì)衍生出更多類型的電信詐騙犯罪。如，隨著浙江衛(wèi)視“中國(guó)好聲音”、湖南衛(wèi)視“我是歌手”的熱播，各類利用節(jié)目實(shí)施的中獎(jiǎng)詐騙層出不窮。

其二，跨境化、集團(tuán)化、高科技化的特點(diǎn)將會(huì)日益凸顯。不斷提升犯罪技巧，改進(jìn)犯罪方法，是實(shí)施任何一類犯罪的犯罪分子不斷追求的，在電信詐騙犯罪領(lǐng)域更是如此。如“猜猜我是誰(shuí)”這種冒充關(guān)系人詐騙的方法，最初撥打電話時(shí)是漫無(wú)目的地廣泛撒網(wǎng)，就連銀行卡都是使用自己名下開(kāi)戶的賬號(hào)。到后來(lái)逐漸發(fā)展為家族性團(tuán)伙犯罪，并且又具體分為電話組、取款組、指揮組，團(tuán)伙成員工作用機(jī)和生活用機(jī)嚴(yán)格區(qū)分，團(tuán)伙工作地點(diǎn)跨區(qū)域，并以公司制度模式進(jìn)行管理、分贓；而使用的收集SIM卡往往使用完即扔掉，使用的銀行卡專門有人收購(gòu)，用完也一并銷毀?？缇郴⒓瘓F(tuán)化、高科技化使得公安機(jī)關(guān)在偵查時(shí)要花更多的時(shí)間長(zhǎng)線經(jīng)營(yíng)，稍有不慎，就會(huì)使犯罪分子逃脫掌握。

其三，網(wǎng)絡(luò)詐騙將成為電信詐騙發(fā)展的重要方向。電子商務(wù)的飛速發(fā)展，使人們的購(gòu)買行為變得便捷易行，但同時(shí)網(wǎng)絡(luò)支付行為存在的風(fēng)險(xiǎn)也使得網(wǎng)絡(luò)詐騙快速發(fā)展起來(lái)。2013年11月，“廣州市首次出現(xiàn)犯罪分子以出售‘比特幣’為由實(shí)施詐騙的新案例，在短短的十幾天內(nèi)發(fā)案5起，涉案金額3.5萬(wàn)元”①。在之后的一段時(shí)間里，浙江、上海等地也接連出現(xiàn)了類似的“比特幣”詐騙案。由于“比特幣”具有不被凍結(jié)、無(wú)法跟蹤、不用納稅和交易成本低等特征，極易被犯罪分子利用實(shí)施詐騙。隨著我國(guó)電子商務(wù)的飛速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)詐騙也將日益嚴(yán)重地影響我們的日常生活。

其四，電信詐騙將緊隨時(shí)代的步伐而發(fā)展。電信詐騙是時(shí)代的產(chǎn)物，必將隨著時(shí)代的發(fā)展而不斷發(fā)展。隨著科技的發(fā)展，通信工具日新月異，進(jìn)而電信詐騙也會(huì)日新月異。而隨著社會(huì)的發(fā)展，各種信息不對(duì)稱、不透明也將被犯罪分子所利用。加之電信詐騙犯罪的低成本、逃避偵查能力強(qiáng)、刑罰偏低等因素，電信詐騙犯罪的高發(fā)勢(shì)頭將難以在短時(shí)間內(nèi)得到遏制。

當(dāng)前公安機(jī)關(guān)偵查電信詐騙犯罪案件模式及局限

當(dāng)前公安機(jī)關(guān)偵查電信詐騙案件的模式主要有兩種，一是從銀行賬戶環(huán)節(jié)入手的偵查模式，即從資金流入手的模式；二是從通信線路環(huán)節(jié)入手的偵查模式，即從信息流入手的模式。

第一種：從銀行賬戶環(huán)節(jié)入手的偵查模式及其局限。從銀行賬戶環(huán)節(jié)入手進(jìn)行偵查，一般而言，首先要做好案件登記。雖然電信詐騙案件報(bào)案人提供的材料有限，但如果公安機(jī)關(guān)對(duì)報(bào)案人或者事主調(diào)查詢問(wèn)時(shí)不夠仔細(xì)，將導(dǎo)致信息不全。因此，接到報(bào)警后，應(yīng)該認(rèn)真、細(xì)致地詢問(wèn)被害人，全面記錄案件要素，為下一步的偵查破案提供準(zhǔn)確的案情信息。其次，要及時(shí)進(jìn)行初查。在初查中，可以根據(jù)案件具體情況，對(duì)涉案資金采取以下方法及時(shí)予以凍結(jié)：一是聯(lián)系銀聯(lián)中心客服電話追蹤資金去向；二是通過(guò)電話銀行凍結(jié)止付；三是通過(guò)網(wǎng)上銀行凍結(jié)止付；四是通過(guò)開(kāi)戶行歸屬地銀行或總行凍結(jié)止付。再次，要對(duì)涉案賬戶進(jìn)行調(diào)查。一是要具體分析涉案賬戶交易流水；二是要具體分析涉案賬戶開(kāi)戶信息；三是要調(diào)取處理銀行監(jiān)控錄像。

從銀行賬戶環(huán)節(jié)入手偵查的工作模式，需要公安機(jī)關(guān)和銀行系統(tǒng)的緊密配合。多年來(lái)，在涉及電信詐騙案件的問(wèn)題上，銀行一直都在積極配合公安機(jī)關(guān)的偵查工作。但是，由于現(xiàn)行法律和銀行系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定，公安機(jī)關(guān)與銀行系統(tǒng)的協(xié)作一直存在一些問(wèn)題，難以滿足偵查電信詐騙案件時(shí)效性的要求。一是現(xiàn)行有關(guān)查詢、凍結(jié)銀行賬戶的法律法規(guī)阻礙了涉案資金的及時(shí)追回。相對(duì)繁瑣的文書(shū)申請(qǐng)、查詢、凍結(jié)授權(quán)的過(guò)程導(dǎo)致及時(shí)凍結(jié)止付的措施失去效用。二是銀行體制障礙。各個(gè)銀行的管理運(yùn)行體制各不相同，多級(jí)管理，但信息系統(tǒng)往往又是集中管理模式，各省之間的賬號(hào)信息相對(duì)獨(dú)立，不能共享。不利于快速查詢、凍結(jié)等操作。三是銀行卡開(kāi)戶管理障礙。各大銀行為爭(zhēng)取客戶、刺激開(kāi)戶，對(duì)同名多卡管制不嚴(yán)或沒(méi)有采取一定的預(yù)警、管控措施。

除了上述查詢涉案賬戶方面的障礙之外，從資金流進(jìn)行偵查的模式也存在一定的局限性。一是破案不徹底。大部分電信詐騙犯罪集團(tuán)結(jié)構(gòu)松散，聯(lián)系方式單一，首要分子一般窩藏在境外，拔打電話團(tuán)伙及提供VOIP電話線路的團(tuán)伙也可能在境外。如果僅從資金流入手進(jìn)行偵查的話，只能打掉部分境內(nèi)的取款團(tuán)伙，即使做長(zhǎng)線經(jīng)營(yíng)，也很難將整個(gè)犯罪集團(tuán)徹底打掉。至于其他類型的電信詐騙案件，如“猜猜我是誰(shuí)”類案件，其組織分工也越來(lái)越精細(xì)化，就刑偵工作而言，僅打掉取款團(tuán)伙對(duì)打擊此類犯罪難有成效。二是偵查工作始終滯后、被動(dòng)。由于查詢涉案賬號(hào)需要反饋時(shí)間和跨區(qū)域調(diào)取，導(dǎo)致偵查時(shí)間被大大延長(zhǎng)。而且，假如犯罪分子將所有的落地取款均轉(zhuǎn)移至境外，案件的偵查工作將無(wú)法繼續(xù)開(kāi)展。

第二種：從通信線路環(huán)節(jié)入手的偵查模式及其局限。電信詐騙犯罪嫌疑人常用的詐騙電話有400、一號(hào)通、商務(wù)總機(jī)、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等。對(duì)于400、一號(hào)通、商務(wù)總機(jī)等電話，一般為境內(nèi)的詐騙分子所使用，偵查相對(duì)簡(jiǎn)單，我們可通過(guò)技偵、網(wǎng)安部門，到相應(yīng)的運(yùn)營(yíng)公司查詢嫌疑人的申請(qǐng)資料、捆綁電話、操作日志和通話記錄等信息，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)詐騙犯罪嫌疑人的活動(dòng)軌跡。而對(duì)于VOIP網(wǎng)絡(luò)電話來(lái)說(shuō)，境外犯罪嫌疑人使用較多，偵查難度也比較大。

VOIP電話是依托寬帶互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)PSTN電話和移動(dòng)網(wǎng)融合組合的新一代通信方式。如今廣泛地被犯罪分子所利用，成為電信詐騙、異地POS機(jī)刷卡套現(xiàn)、合同詐騙等犯罪活動(dòng)的重要作案工具。其不受地域限制、申請(qǐng)相對(duì)簡(jiǎn)單、占用電信資源較少、資費(fèi)相對(duì)低廉等優(yōu)點(diǎn)得到越來(lái)越多人的認(rèn)可。其購(gòu)買也十分方便，在網(wǎng)絡(luò)上通過(guò)搜索可以輕易獲得大量出售VOIP網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)的商家信息。VOIP網(wǎng)絡(luò)電話的重要功能就是通話（傳送數(shù)據(jù)）不受地域限制，以及根據(jù)需要自由設(shè)定來(lái)電號(hào)碼，犯罪分子利用這些功能，騙取被害人信任后，詐騙財(cái)物，并隱蔽行蹤。另外，銀聯(lián)及銀行為了監(jiān)控POS機(jī)的使用，防止其被用來(lái)異地套現(xiàn)，大都將POS機(jī)與固定電話號(hào)碼綁定，使其不能在其他未綁定的電話上連接使用。用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話來(lái)傳輸POS機(jī)刷卡數(shù)據(jù)則不受此功能限制，輕松逃避銀行監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)POS機(jī)的異地使用。

對(duì)于VOIP網(wǎng)絡(luò)電話的追查，可以從被害人特定時(shí)間接到的顯示號(hào)碼入手，通過(guò)省通信管理局查到該詐騙電話的線路源頭。因?yàn)槊總€(gè)網(wǎng)絡(luò)電話的IP地址都是固定唯一的，從中周轉(zhuǎn)的多個(gè)語(yǔ)音網(wǎng)關(guān)都可以一一倒查。此種偵查模式理論上可行，但在現(xiàn)實(shí)中很難做到。首先，線路查詢繁瑣，而且這種查詢需要跨區(qū)域，查詢成本較高，而且一旦查詢到的是國(guó)際線路，這種方法就難以取得有效突破。其次，VOIP網(wǎng)絡(luò)電話只被電信詐騙團(tuán)伙中的技術(shù)組使用，與其他組的關(guān)系并不密切（和該類犯罪的幕后首腦聯(lián)系可能會(huì)比較多些），而且沒(méi)有足夠的客觀證據(jù)證明VOIP網(wǎng)絡(luò)電話線路維護(hù)組的犯罪分子（實(shí)質(zhì)上是電信詐騙犯罪的幫助犯）的主觀故意，故也無(wú)法對(duì)這些人員采取逮捕等強(qiáng)制措施。除非下定決心，要將包括境內(nèi)外的犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，否則這種偵查方法不宜常用。最后，VOIP網(wǎng)絡(luò)電話的非法身份也導(dǎo)致電信運(yùn)營(yíng)商在調(diào)查時(shí)不愿意配合，而且還涉及電信運(yùn)營(yíng)商的利益。如果大量調(diào)查該類犯罪的VOIP網(wǎng)絡(luò)電話線路，那么在沒(méi)有嚴(yán)格登記網(wǎng)絡(luò)電話租用人的情況下，在顯示來(lái)電號(hào)碼的管理欠缺規(guī)范的前提下，電信運(yùn)營(yíng)商對(duì)公安機(jī)關(guān)的調(diào)查配合必然是不盡如人意的。因此，除公安部部署的“3.10”特大電信詐騙案的偵查工作是通過(guò)應(yīng)用線路進(jìn)行的外，尚未見(jiàn)有以該突破口進(jìn)行偵查的成功案例。②

構(gòu)建打擊電信詐騙犯罪新機(jī)制

在2014年12月23日召開(kāi)的全國(guó)刑事偵查工作會(huì)議上，公安部要求“全面實(shí)行‘科學(xué)指揮、合成作戰(zhàn)、科技支撐、情報(bào)導(dǎo)偵’的打擊犯罪新機(jī)制，真正實(shí)現(xiàn)對(duì)刑事犯罪活動(dòng)的精確打擊、深度打擊”③。打擊犯罪新機(jī)制是根據(jù)當(dāng)前犯罪發(fā)生發(fā)展的趨勢(shì)和公安機(jī)關(guān)刑事偵查工作的現(xiàn)狀提出的，具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。

第一，以信息情報(bào)主導(dǎo)電信詐騙案件偵查。通過(guò)上文的分析，我們可以看到，無(wú)論是從信息流入手的偵查模式，還是從資金流入手的偵查模式，都是以傳統(tǒng)的“摸、查”為主，偵查工作

往往處于被動(dòng)地位，局限性比較大，很難講電信詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打擊。因此，需要更新偵查理念，以信息情報(bào)主導(dǎo)電信詐騙案件的偵查。作為一種新型理念，在信息情報(bào)主導(dǎo)偵查的模式之下，將使偵查工作具有前瞻性，能夠及時(shí)對(duì)電信詐騙犯罪進(jìn)行防控，從被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，以實(shí)現(xiàn)精確快速制敵。

在電信詐騙犯罪偵查領(lǐng)域，要實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)偵查模式向信息情報(bào)導(dǎo)偵模式的轉(zhuǎn)變，需要做好以下幾個(gè)方面。首先，需要高度重視情報(bào)信息的積累。要特別重視對(duì)犯罪嫌疑人的身份信息、手機(jī)通訊信息、對(duì)應(yīng)的涉案銀行卡號(hào)等信息的積累。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期積累，在之后的案件偵查中，公安機(jī)關(guān)可以通過(guò)犯罪嫌疑人之間的關(guān)聯(lián)信息，找出犯罪的蛛絲馬跡。其次，要高度重視情報(bào)信息的應(yīng)用。電信詐騙的核心特征在于犯罪嫌疑人通過(guò)通訊工具將詐騙信息傳遞給被害人，而被害人則通過(guò)銀行網(wǎng)絡(luò)將錢款交付給犯罪嫌疑人。從已破獲的多數(shù)案件來(lái)看，詐騙分子多在境外進(jìn)行策劃指揮，境內(nèi)的犯罪嫌疑人實(shí)施部分犯罪活動(dòng)，其聯(lián)絡(luò)和詐騙行為多通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話或者直接在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行。網(wǎng)絡(luò)使人類社會(huì)生活跨越了國(guó)家和地域的界限，使人們可以在跨境范圍內(nèi)進(jìn)行全方位、及實(shí)地溝通、聯(lián)系和相互影響。網(wǎng)絡(luò)拓寬了犯罪空間，促使了犯罪的跨邊界化。為此，必須要高度重視情報(bào)信息的應(yīng)用，才能使案件偵破工作事半功倍。

第二，健全多警種合成作戰(zhàn)機(jī)制。電信詐騙案件偵查不是憑刑警一家之力就能夠完成的，需要多警種的聯(lián)合，特別是網(wǎng)偵、技偵、情報(bào)信息等警種的配合和支持，對(duì)于電信詐騙案件的偵破至關(guān)重要。2010年9月17日至18日，公安部在黑龍江召開(kāi)了全國(guó)刑偵工作座談會(huì)，提出要打好“合成戰(zhàn)”，“凡是發(fā)生有廣泛社會(huì)影響的案件，刑偵、刑事技術(shù)、技偵和網(wǎng)偵要‘四位一體’，快速反應(yīng)、同步上案，合力攻堅(jiān)”④。但是電信詐騙案件往往只有部分大要案或者系列案件才可能被視作“有廣泛社會(huì)影響的案件”，又往往因偵查周期長(zhǎng)，絕大多數(shù)案件難以保障高規(guī)格的刑偵、刑事技術(shù)、技偵、網(wǎng)偵“四位一體”長(zhǎng)期同步上案的工作模式。因此，在實(shí)際工作中應(yīng)提倡以刑偵部門為主導(dǎo)、主策劃、主研判，視案情需求積極爭(zhēng)取技偵、網(wǎng)偵、刑事技術(shù)支持配合，或與技偵、或與網(wǎng)偵、或同時(shí)與技偵、網(wǎng)偵合成作戰(zhàn)的靈活工作模式。以深化信息應(yīng)用，拓寬研判視線，推進(jìn)偵查結(jié)果精準(zhǔn)化，提升對(duì)犯罪實(shí)時(shí)活動(dòng)信息的掌控能力，保障收網(wǎng)、取證行動(dòng)的高效和準(zhǔn)確。

第三，完善區(qū)域性偵查協(xié)作機(jī)制。電信詐騙犯罪是一種典型的跨區(qū)域性犯罪，在偵查過(guò)程中，經(jīng)常需要異地公安機(jī)關(guān)協(xié)助核實(shí)嫌疑人身份、查詢資金流向、手機(jī)號(hào)碼、IP地址等情況，跨區(qū)域的異地公安機(jī)關(guān)之間的協(xié)作直接關(guān)系到案件偵破的進(jìn)程和質(zhì)量。但是，由于地方保護(hù)主義嚴(yán)重、物質(zhì)保障制度不健全、警力不足、協(xié)作意識(shí)不強(qiáng)等問(wèn)題的存在⑤，電信詐騙案件區(qū)域性偵查協(xié)作工作一直不甚理想。在目前的現(xiàn)狀下，應(yīng)考慮在全國(guó)各級(jí)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部整合力量，建立打擊電信詐騙犯罪的專業(yè)力量，并在其中設(shè)置專職的異地協(xié)作聯(lián)絡(luò)員，再輔以相應(yīng)的區(qū)域性協(xié)作偵查電信詐騙案件的考評(píng)、獎(jiǎng)勵(lì)制度等，提升各地公安機(jī)關(guān)之間相互協(xié)作的意識(shí)，為了進(jìn)一步提高公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙犯罪的能力。

第四，建立公安機(jī)關(guān)與銀行、電信行業(yè)的聯(lián)動(dòng)查控機(jī)制。銀行、電信行業(yè)與公安機(jī)關(guān)的配合效果如何，直接影響著對(duì)電信詐騙犯罪的偵查和防范。針對(duì)目前雙方在配合中存在的問(wèn)題，銀行和電信行業(yè)應(yīng)充分考慮公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙犯罪的現(xiàn)實(shí)需要，進(jìn)一步改進(jìn)工作機(jī)制，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作。一是盡快建立“公安銀行快速查控機(jī)制”。在快速凍結(jié)涉案賬戶、封停涉案賬戶境外轉(zhuǎn)款、取款功能、保證公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證、查詢、凍結(jié)涉案賬戶等方面加強(qiáng)協(xié)作。二是建立“公安電信聯(lián)動(dòng)偵控機(jī)制”。電信企業(yè)應(yīng)本著對(duì)人民群眾高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，在保障公安機(jī)關(guān)偵查取證的同時(shí)，不斷加強(qiáng)對(duì)“一號(hào)通”、“400”電話的監(jiān)控管理，實(shí)行實(shí)名制并切斷其捆綁電話境外使用功能，真正從源頭上鏟除電信詐騙犯罪賴以生存的土壤和空間。

（作者單位：中國(guó)人民公安大學(xué)偵查學(xué)院；本文系2015年中國(guó)人民公安大學(xué)基本科研業(yè)務(wù)費(fèi)年度重點(diǎn)項(xiàng)目“打擊電信詐騙犯罪新機(jī)制研究”的階段性研究成果，項(xiàng)目編號(hào)：2015JKF01109）

【注釋】

①鄧新建：“廣州接連出現(xiàn)以出售‘比特幣’為由實(shí)施詐騙案件”，東方網(wǎng)，2013年12月17日，http://news.eastday.com/eastday/13news/auto/news/china/u7ai368958_K4.htm。

②廣州市公安局：《電信詐騙的偵查與防范》，北京：中國(guó)人民公安大學(xué)出版社，2014年。

③王永吉：“公安部：實(shí)行打擊犯罪新機(jī)制提升打擊犯罪能力”，中國(guó)新聞網(wǎng)，2014年12月23日，http://www.chinanews.com/gn/2014/12-23/6904858.shtml。

④張玉光：“公安機(jī)關(guān)刑偵工作座談會(huì)召開(kāi)”，中國(guó)警察網(wǎng)，2010年9月19日，http://www.cpd.com.cn/gb/newscenter/2010-09/19/content_1410714.htm。

⑤劉黎明，劉旭洋：“論電信詐騙案中的異地偵查協(xié)作”，《凈月學(xué)刊》，2013年第5期。

責(zé)編 /張曉