金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈,精準(zhǔn)高效的金融服務(wù)對(duì)促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展具有重要作用。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主力銀行定位,全面貫徹新發(fā)展理念,積極主動(dòng)融入和服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局,充分發(fā)揮大行“頭雁”作用,引導(dǎo)金融資源流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。截至2023年6月末,農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公貸款余額超13萬(wàn)億元,年增量超1.56萬(wàn)億元,余額、增量創(chuàng)農(nóng)業(yè)銀行歷史同期新高。
落實(shí)制造強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略,助力現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)
農(nóng)業(yè)銀行深入貫徹落實(shí)國(guó)家決策部署,堅(jiān)持將做好制造業(yè)金融服務(wù)作為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要著力點(diǎn),聚焦傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)和新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展,以精準(zhǔn)有力的信貸投放支持制造強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略推向縱深。
深化銀政源頭對(duì)接。不斷加深與國(guó)家相關(guān)部委的溝通協(xié)作,及時(shí)獲取政策方向和項(xiàng)目信息,促進(jìn)產(chǎn)業(yè)政策與金融服務(wù)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng),積極為制造業(yè)中長(zhǎng)期項(xiàng)目、工業(yè)導(dǎo)向計(jì)劃項(xiàng)目等提供融資支持。農(nóng)業(yè)銀行浙江分行圍繞浙江省“千項(xiàng)萬(wàn)億”工程,聚焦高端裝備、綠色石化、新材料、集成電路、生物醫(yī)藥等千億級(jí)特色產(chǎn)業(yè),精準(zhǔn)對(duì)接重點(diǎn)項(xiàng)目,擴(kuò)大有效投資。賦能高技術(shù)制造業(yè)發(fā)展,金融助力電子及通信設(shè)備、航空航天器及設(shè)備、醫(yī)療儀器設(shè)備、醫(yī)藥等領(lǐng)域企業(yè)創(chuàng)新技術(shù)能力提升。農(nóng)業(yè)銀行廣東分行面向智能家電、高端裝備制造、智能機(jī)器人、精密儀器設(shè)備等產(chǎn)業(yè)集群提供融資支持,并配套融資、融信、融智“三位一體”的專屬綜合金融服務(wù)。積極推廣產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)。為重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)集團(tuán)和上下游企業(yè)提供融資支持,服務(wù)制造業(yè)企業(yè)最后一公里,支持新能源汽車、高端裝備等領(lǐng)域提升全產(chǎn)業(yè)鏈競(jìng)爭(zhēng)力。優(yōu)化創(chuàng)新制造業(yè)特色金融產(chǎn)品。為滿足企業(yè)多樣化融資需求,拓寬融資擔(dān)保渠道,先后創(chuàng)新“先進(jìn)制造貸”“產(chǎn)業(yè)園區(qū)貸”“綠色高質(zhì)量制造貸”等特色產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)對(duì)優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)的靶向發(fā)力。
截至2023年6月末,農(nóng)業(yè)銀行制造業(yè)貸款余額2.91萬(wàn)億元,年增量6120億元,是2022年同期的1.43倍,增量、增速同業(yè)領(lǐng)先。制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款增量是2022年同期的2.04倍,增速45.5%,增速同業(yè)領(lǐng)先。電子及通信設(shè)備、計(jì)算機(jī)、醫(yī)藥、航空航天設(shè)備等高技術(shù)制造業(yè)領(lǐng)域貸款較上年末增長(zhǎng)38.7%。
支持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展,服務(wù)高水平科技自立自強(qiáng)
農(nóng)業(yè)銀行積極服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略,高度重視科創(chuàng)金融服務(wù),充分發(fā)揮集團(tuán)經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),強(qiáng)化政策保障和資源支撐,優(yōu)化服務(wù)體系,支持培育發(fā)展新動(dòng)能,助力科創(chuàng)企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大。
強(qiáng)化科創(chuàng)服務(wù)頂層設(shè)計(jì),緊跟國(guó)家政策導(dǎo)向,制定關(guān)于推進(jìn)科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展指導(dǎo)意見,打造更加多元、專業(yè)、高效的科創(chuàng)企業(yè)系列特色服務(wù)體系,充分發(fā)揮投貸聯(lián)動(dòng)作用,加強(qiáng)信貸支持力度,提升服務(wù)質(zhì)效。豐富科創(chuàng)企業(yè)專屬產(chǎn)品,與相關(guān)部門基于企業(yè)創(chuàng)新積分制評(píng)價(jià)體系聯(lián)合研發(fā)“火炬創(chuàng)新積分貸”,運(yùn)用大數(shù)據(jù)將企業(yè)創(chuàng)新積分融入商業(yè)銀行評(píng)價(jià)科創(chuàng)企業(yè)的授信模型,充分評(píng)估企業(yè)的創(chuàng)新能力和成長(zhǎng)潛力,精準(zhǔn)匹配融資額度。加強(qiáng)重點(diǎn)區(qū)域資源支持力度,全力支持上海、南京、杭州等科創(chuàng)改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè),在試驗(yàn)區(qū)打造農(nóng)業(yè)銀行科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展樣板。在科技創(chuàng)新活躍的江蘇、浙江、廣東等地共設(shè)立19個(gè)科創(chuàng)金融服務(wù)中心,提升專業(yè)服務(wù)能力和效率。農(nóng)業(yè)銀行江蘇分行在長(zhǎng)三角科技要素交易中心、上海技術(shù)交易所的支持下,在蘇州率先成功落地“生物醫(yī)藥管線質(zhì)押”融資業(yè)務(wù),助力當(dāng)?shù)厣镝t(yī)藥企業(yè)破解融資難問(wèn)題。強(qiáng)化重點(diǎn)客群服務(wù),不斷提升戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)客戶和重點(diǎn)項(xiàng)目的資源支持力度,開展專精特新專項(xiàng)服務(wù)行動(dòng),打造“一環(huán)雙鏈”特色產(chǎn)品服務(wù)體系,依托科創(chuàng)股權(quán)投資基金為專精特新企業(yè)提供全生命周期支持。
截至2023年6月末,農(nóng)業(yè)銀行戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額突破1.8萬(wàn)億元,增速超40%??苿?chuàng)企業(yè)貸款余額1.58萬(wàn)億元,增速超20%,科創(chuàng)企業(yè)有貸戶超5萬(wàn)戶。通過(guò)子公司股權(quán)直投和基金累計(jì)投資科創(chuàng)企業(yè)金額超100億元,與近七成專精特新“小巨人”企業(yè)建立合作關(guān)系。
深耕綠色低碳領(lǐng)域,助力美麗中國(guó)建設(shè)
農(nóng)業(yè)銀行以實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)為引領(lǐng),深入實(shí)施綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略,助力持續(xù)推進(jìn)生產(chǎn)方式和生活方式綠色低碳轉(zhuǎn)型,以優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)擦亮高質(zhì)量發(fā)展綠色底色。截至2023年6月末,農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸余額超3.6萬(wàn)億元,較年初增長(zhǎng)超9000億元,增速超30%。
持續(xù)推動(dòng)綠色金融對(duì)外合作,與相關(guān)政府部門建立戰(zhàn)略合作關(guān)系,大力支持國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)和碳市場(chǎng)建設(shè)。積極加入“一帶一路”綠色投資原則、碳中和行動(dòng)聯(lián)盟等,進(jìn)一步深化與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的交流合作,主動(dòng)融入國(guó)際國(guó)內(nèi)綠色金融主流標(biāo)準(zhǔn)。加大綠色重點(diǎn)領(lǐng)域金融支持,圍繞清潔能源、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、節(jié)能環(huán)保、生態(tài)環(huán)境等綠色產(chǎn)業(yè),持續(xù)加大對(duì)風(fēng)光電、水電、核電、天然氣、綠色建筑、環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域的金融支持力度,支持雅礱江流域水電開發(fā)項(xiàng)目、蒙西昭沂直流外送400萬(wàn)千瓦風(fēng)光基地項(xiàng)目、青草沙水源地供水系統(tǒng)項(xiàng)目等重點(diǎn)項(xiàng)目,引導(dǎo)金融資源向綠色產(chǎn)業(yè)傾斜。強(qiáng)化綠色重點(diǎn)項(xiàng)目營(yíng)銷管理,建立綠色重大項(xiàng)目庫(kù)、生態(tài)環(huán)保金融支持項(xiàng)目庫(kù)等,涵蓋能源、交通、生態(tài)環(huán)境、節(jié)能環(huán)保等多個(gè)領(lǐng)域,為綠色重點(diǎn)項(xiàng)目匹配個(gè)性化和差異化的支持政策,提升綠色金融服務(wù)的精準(zhǔn)性和質(zhì)效水平,打造綠色金融增長(zhǎng)支柱。打造綠色金融專業(yè)產(chǎn)品譜系,圍繞市場(chǎng)熱點(diǎn)和前沿領(lǐng)域,建立涵蓋信貸、投行、租賃、投資等在內(nèi)的多元化投融資服務(wù)體系,推出生態(tài)修復(fù)貸、可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸、CCER質(zhì)押融資、新能源兼光伏資產(chǎn)類REITs等多項(xiàng)創(chuàng)新性綠色金融產(chǎn)品,助力企業(yè)豐富融資渠道,加快低碳轉(zhuǎn)型。
助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤,支持基礎(chǔ)設(shè)施重大項(xiàng)目建設(shè)
農(nóng)業(yè)銀行積極貫徹落實(shí)交通強(qiáng)國(guó)建設(shè)等一系列國(guó)家部署,將加大基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投放、助力穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)大盤作為當(dāng)前重要任務(wù)抓手,持續(xù)圍繞交通行業(yè)系列規(guī)劃和各地現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)劃,加大項(xiàng)目?jī)?chǔ)備和信貸投放。
支持交通運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)建設(shè),全面梳理公路、鐵路、水運(yùn)、民用航空等行業(yè)“十四五”規(guī)劃及全國(guó)各省級(jí)交通“十四五”規(guī)劃,形成了102項(xiàng)重大工程重點(diǎn)項(xiàng)目及西部陸海新通道項(xiàng)目等多張“清單”。高效開展源頭對(duì)接,協(xié)助項(xiàng)目業(yè)主提前做好融資規(guī)劃,前瞻性提供金融服務(wù)。創(chuàng)新專項(xiàng)差異化政策,建立綠色通道,采用靈活定價(jià)策略,全力支持交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。服務(wù)城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施升級(jí)改造,大力支持重點(diǎn)地區(qū)城市更新改造工作,積極介入京津冀、長(zhǎng)三角、粵港澳、成渝經(jīng)濟(jì)圈等都市圈基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)項(xiàng)目建設(shè),先后落地天津、廣州、深圳等多地跨區(qū)域城市更新項(xiàng)目貸款。持續(xù)推進(jìn)“新基建”金融服務(wù),在城市充電樁、特高壓裝備、智慧碼頭等領(lǐng)域?yàn)橐慌攸c(diǎn)客戶定制綜合金融服務(wù)方案,提供信貸支持、債券承銷、代發(fā)工資、結(jié)售匯、資金結(jié)算等多元化綜合金融服務(wù)。
截至2023年6月末,農(nóng)業(yè)銀行投放基礎(chǔ)設(shè)施基金配套融資項(xiàng)目317個(gè),投放金額達(dá)984億元,投放金額和項(xiàng)目數(shù)均同業(yè)領(lǐng)先。交通行業(yè)貸款余額超2.5萬(wàn)億元,上半年累計(jì)投放超3500億元。城市基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域貸款余額約1.2萬(wàn)億元,較年初增長(zhǎng)超1900億元。
聚焦人居環(huán)境改善,支持租賃住房和老舊小區(qū)改造
農(nóng)業(yè)銀行堅(jiān)持以人民為中心,著力滿足人民對(duì)美好生活的向往,持續(xù)聚焦民生保障項(xiàng)目,不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式,加大對(duì)租賃住房市場(chǎng)發(fā)展和城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造的金融支持力度,有效推進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。
積極支持租賃住房發(fā)展,圍繞保障性租賃住房、市場(chǎng)化長(zhǎng)租房、公共租賃住房為主體的租賃住房體系,快速研發(fā)保障性租賃住房貸款、法人租賃性住房貸款、公租房貸款等租賃住房專屬信貸產(chǎn)品,涵蓋項(xiàng)目所有權(quán)人、項(xiàng)目收購(gòu)等各類建設(shè)、運(yùn)營(yíng)主體。在貸款主體準(zhǔn)入、審批權(quán)限、擔(dān)保措施等方面給予差異化支持政策,加大租賃住房項(xiàng)目貸款審批、投放力度。做好城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造金融服務(wù),積極對(duì)接各級(jí)部門,率先研發(fā)“城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造貸款”專項(xiàng)信貸產(chǎn)品,同時(shí)結(jié)合金融場(chǎng)景,大力開展物業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型金融服務(wù)。農(nóng)業(yè)銀行湖北分行為湖北當(dāng)陽(yáng)市老舊小區(qū)改造項(xiàng)目提供6億元貸款支持,被湖北省總結(jié)為“當(dāng)陽(yáng)模式”。
截至2023年6月末,農(nóng)業(yè)銀行湖北、江西、江蘇、安徽等12家分行為約6600個(gè)小區(qū)投放城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造貸款,金融支持97萬(wàn)住戶改善居住條件。
農(nóng)業(yè)銀行將更加主動(dòng)融入和服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局,不斷強(qiáng)化制造業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型、重大基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域的資源支持力度,為促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展作出農(nóng)行貢獻(xiàn)。
(數(shù)據(jù)來(lái)源:中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行)