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為實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)營(yíng)造良好的貨幣金融環(huán)境

——訪中國(guó)人民銀行黨委書記、行長(zhǎng),國(guó)家外匯管理局黨組書記、局長(zhǎng)潘功勝

今年以來,穩(wěn)健的貨幣政策精準(zhǔn)有力,加大逆周期調(diào)節(jié)力度,切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),有效防控金融風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)總體回升向好。下一步,如何貫徹落實(shí)好中央金融工作會(huì)議決策部署,為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務(wù)?怎樣更好地防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)?本報(bào)記者采訪了中國(guó)人民銀行黨委書記、行長(zhǎng),國(guó)家外匯管理局黨組書記、局長(zhǎng)潘功勝。

貨幣政策有力支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

記者:日前舉行的中央金融工作會(huì)議對(duì)當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的金融工作作出了部署,中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯局將如何貫徹落實(shí)?

潘功勝:中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯局將深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記在中央金融工作會(huì)議上的重要講話精神和黨中央決策部署,制定貫徹落實(shí)方案,系統(tǒng)謀劃未來一段時(shí)間重點(diǎn)工作任務(wù)和思路舉措。

一是堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿于中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯局工作的各方面、全過程,完善黨管金融的體制機(jī)制,把黨的領(lǐng)導(dǎo)政治優(yōu)勢(shì)和制度優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為金融治理效能。

二是堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本宗旨。健全中國(guó)特色現(xiàn)代貨幣政策框架,始終保持貨幣政策的穩(wěn)健性,更加注重做好跨周期和逆周期調(diào)節(jié),充實(shí)貨幣政策工具箱,為穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、擴(kuò)大就業(yè)、維護(hù)國(guó)際收支平衡營(yíng)造良好的貨幣金融環(huán)境。

三是堅(jiān)持統(tǒng)籌發(fā)展和安全,防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。

四是堅(jiān)持深化金融改革。加快建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度,健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架,深化利率匯率市場(chǎng)化改革,深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。

五是擴(kuò)大金融高水平雙向開放。穩(wěn)慎扎實(shí)推進(jìn)人民幣國(guó)際化,深化外匯領(lǐng)域改革開放,促進(jìn)貿(mào)易和投融資便利化,穩(wěn)步擴(kuò)大金融市場(chǎng)制度型開放,積極參與國(guó)際金融治理。

記者:今年以來,中國(guó)人民銀行圍繞加大力度支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)采取了哪些舉措?這些措施效果如何?

潘功勝:今年以來,貨幣政策加大逆周期調(diào)節(jié),統(tǒng)籌運(yùn)用好總量和結(jié)構(gòu)、數(shù)量和價(jià)格工具,更有力度支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。目前,貨幣信貸總量保持較快增長(zhǎng),信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,企業(yè)貸款利率處于較低水平,為經(jīng)濟(jì)恢復(fù)發(fā)展提供了有力有效的支持。

總量上合理充裕,9月末廣義貨幣(M2)、社會(huì)融資規(guī)模存量同比保持10%左右的較快增長(zhǎng)。結(jié)構(gòu)上更加優(yōu)化,普惠小微貸款余額同比增速連續(xù)4年高于20%,授信戶數(shù)超6000萬,較2019年末增加一倍,科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)23%,綠色貸款余額同比增長(zhǎng)37%,制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)38%。價(jià)格上穩(wěn)中有降,9月新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.82%,處于歷史較低水平,存量首套房貸利率下調(diào)惠及約5000萬戶家庭、1.5億人,每年節(jié)省居民家庭利息支出約1700億元。

下一步,貨幣政策將更加注重做好跨周期和逆周期調(diào)節(jié),平衡好短期與長(zhǎng)期、穩(wěn)增長(zhǎng)與防風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部均衡與外部均衡的關(guān)系,保持貨幣信貸和社會(huì)融資規(guī)模合理增長(zhǎng),持續(xù)加大對(duì)重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度,推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本穩(wěn)中有降,著力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)營(yíng)造良好的貨幣金融環(huán)境。

我國(guó)金融體系整體穩(wěn)健,金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行

記者:當(dāng)前,我國(guó)金融體系總體運(yùn)行情況如何?中國(guó)人民銀行在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面有哪些重點(diǎn)工作?

潘功勝:目前,我國(guó)金融體系整體穩(wěn)健,金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管指標(biāo)處于合理區(qū)間,金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。截至6月末,中國(guó)商業(yè)銀行資本充足率、不良貸款率和撥備覆蓋率分別為14.7%、1.62%和206%,根據(jù)中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)結(jié)果,絕大多數(shù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健。

同時(shí),我們密切關(guān)注一些領(lǐng)域的金融風(fēng)險(xiǎn)。

房地產(chǎn)市場(chǎng)方面,當(dāng)前我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)正經(jīng)歷結(jié)構(gòu)性轉(zhuǎn)變,住房需求中樞水平、住房市場(chǎng)交易結(jié)構(gòu)以及行業(yè)模式都面臨一些深刻變化,房地產(chǎn)市場(chǎng)正從增量市場(chǎng)為主向增量存量并重過渡??傮w看,這一過程對(duì)金融體系外溢性有限,房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)可控。今年以來,金融部門從供需兩端綜合施策,出臺(tái)了多項(xiàng)金融政策,更好滿足剛性和改善性住房需求,推動(dòng)加快構(gòu)建房地產(chǎn)業(yè)新發(fā)展模式。長(zhǎng)期看,我國(guó)城鎮(zhèn)化仍處于發(fā)展階段,居民家庭改善性住房需求較大,可以為房地產(chǎn)市場(chǎng)和行業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展提供支撐。

地方政府性債務(wù)方面,總的來看,我國(guó)政府債務(wù)水平在國(guó)際上處于中游偏下水平,從結(jié)構(gòu)上看,中央政府債務(wù)負(fù)擔(dān)較輕,大部分地方債務(wù)水平也不高,并有較多資源和手段化解債務(wù)。黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視防范化解地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作。按照中央部署要求,近期,有關(guān)地方采取盤活或出售資產(chǎn)等方式,積極籌措資源用于化解債務(wù),取得了較好效果。金融管理部門也積極行動(dòng),引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)通過展期、借新還舊、置換等市場(chǎng)化方式,穩(wěn)妥支持化解融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn),并依法維護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益;同時(shí),通過建立常態(tài)化的融資平臺(tái)金融債務(wù)監(jiān)測(cè)機(jī)制,推動(dòng)融資平臺(tái)市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型等,健全防范化解地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制。

此外,中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等仍需要持續(xù)關(guān)注。

下一步,我們將堅(jiān)持統(tǒng)籌發(fā)展與安全,按照中央金融工作會(huì)議部署,完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范、預(yù)警和處置機(jī)制,按照市場(chǎng)化、法治化原則,平穩(wěn)有序推動(dòng)重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)處置,依法將所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管,嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng),推動(dòng)金融穩(wěn)定立法,加快金融穩(wěn)定保障基金建設(shè),堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

記者:如何看待當(dāng)前的匯率形勢(shì)?如何應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)?

潘功勝:影響匯率的因素很多。第一是經(jīng)濟(jì)基本面。這是最根本因素。我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好,人民幣匯率基本穩(wěn)定是有堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)的。

第二是國(guó)際金融環(huán)境。國(guó)際市場(chǎng)普遍認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)此輪加息接近尾聲,未來中美利差會(huì)逐步收斂至正常區(qū)間。

第三是人民幣資產(chǎn)的投資價(jià)值和吸引力。中長(zhǎng)期看,隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)能不斷激活和金融市場(chǎng)進(jìn)一步開放,人民幣資產(chǎn)投資屬性和避險(xiǎn)屬性凸顯,人民幣資產(chǎn)展現(xiàn)出良好的投資價(jià)值。

我們有信心、有能力維護(hù)外匯市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。下一階段,中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯局將綜合施策、穩(wěn)定預(yù)期,堅(jiān)決防止單邊預(yù)期自我實(shí)現(xiàn),堅(jiān)決對(duì)市場(chǎng)順周期行為進(jìn)行糾偏,堅(jiān)決對(duì)擾亂市場(chǎng)秩序行為進(jìn)行處置,堅(jiān)決防范匯率超調(diào)風(fēng)險(xiǎn)。

繼續(xù)穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域制度型開放

記者:近年來,金融對(duì)外開放取得了哪些進(jìn)展?下一步有何考慮?

潘功勝:近年來,中國(guó)人民銀行主動(dòng)有序擴(kuò)大金融業(yè)高水平開放。

一是大幅放寬金融服務(wù)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入。2018年以來,金融管理部門推出了50多條金融業(yè)開放措施,吸引外資來華設(shè)立了超過110家金融機(jī)構(gòu)。

二是積極推進(jìn)債券市場(chǎng)高水平對(duì)外開放。“債券通”“互換通”平穩(wěn)高效運(yùn)行,債券市場(chǎng)投資環(huán)境持續(xù)優(yōu)化,境外投資者入市投資便利性不斷提升。

三是穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國(guó)際化。人民幣作為支付貨幣、投融資貨幣、儲(chǔ)備貨幣的功能不斷增強(qiáng),已初步具備了國(guó)際使用的網(wǎng)絡(luò)效應(yīng),為境內(nèi)外主體提供了更加多元化的貨幣選擇。

在擴(kuò)大對(duì)外開放的同時(shí),我們還積極參與國(guó)際金融治理。今年,中美、中歐成立了金融工作組,就經(jīng)濟(jì)和金融領(lǐng)域相關(guān)問題與美、歐加強(qiáng)溝通和合作。

下一步,中國(guó)人民銀行將按照黨中央、國(guó)務(wù)院統(tǒng)一部署,繼續(xù)穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域制度型開放,著力營(yíng)造市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化一流營(yíng)商環(huán)境。同時(shí),堅(jiān)持多邊主義原則,以建設(shè)者、貢獻(xiàn)者的角色參與全球經(jīng)濟(jì)金融治理。

[責(zé)任編輯:曲統(tǒng)昱]